Luận án tiến sĩ kinh tế tái cấu trúc ngân hàng thương mại việt nam theo các chuẩ

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ NGUYỄN KHƢƠNG TÁI CẤU TRÚC NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM THEO CÁC CHUẨN MỰC BASEL II - NGHIÊN CỨU ĐIỂN HÌNH TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƢƠNG VIỆT NAM LUẬN ÁN TIẾN SĨ KINH TẾ Hà Nội - 2017 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ NGUYỄN KHƢƠNG TÁI CẤU TRÚC NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM THEO CÁC CHUẨN MỰC BASEL II - NGHIÊN CỨU ĐIỂN HÌNH TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƢƠNG VIỆT NAM Chuyên ngành: Quản trị kinh doanh Mã số : 62 34 05 01 LUẬN ÁN TIẾN SĨ KINH TẾ Ngƣời hƣớng dẫn 1 Ngƣời hƣớng dẫn 2 TS. Lê Trung Thành PGS TS. Nguyễn Ngọc Thắng Hà Nội – 2017 MỘT SỐ THÔNG TIN 1. Tác giả Luận án: Nguyễn Khƣơng Email: nguyenkhuong_qtkd1@yahoo.

Ngƣời hƣớng dẫn khoa học: - Tiến sĩ: Lê Trung Thành - Phó giáo sƣ, tiến sĩ: Nguyễn Ngọc Thắng 3. Hội đồng chấm luận án tiến sĩ cấp Đại học Quốc gia - Chủ tịch: PGS.TS Trần Anh Tài - Phản biện 1: TS Hoàng Việt Trung - Phản biện 2: PGS.TS Nguyễn Trọng Thản - Phản biện 3: PGS.TS Trƣơng Quốc Cƣờng - Ủy viên, thƣ ký: TS Trƣơng Minh Đức - Ủy viên: PGS.TS Hoàng Văn Hải - Ủy viên: TS Phan Hữu Nghị 4. Luận án bảo vệ thành công trƣớc Hội đồng chấm luận án tiến sĩ cấp Đại học Quốc gia Hà Nội vào 15h00 ngày 03/3/2017 tại Trƣờng Đại học Kinh tế - Đại học Quốc gia Hà Nội 5. Có thể tìm hiểu luận án tại: - Thƣ viện Quốc gia Việt Nam - Trung tâm Thông tin – Thƣ viện – Đại học Quốc gia Hà Nội LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan luận án tiến sĩ “Tái cấu trúc Ngân hàng Thương mại Việt Nam theo các chuẩn mực Basel II – Nghiên cứu điển hình tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công thương Việt Nam” là công trình nghiên cứu độc lập của riêng tôi; các số liệu, kết quả trình bày trong luận án là trung thực, không sao chép và nguồn trích dẫn đƣợc ghi chú đầy đủ, rõ ràng.

Hà Nội, ngày 22 tháng 3 năm 2017 TÁC GIẢ LUẬN ÁN Nguyễn Khƣơng LỜI CẢM ƠN Trƣớc tiên, tôi xin bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc tới Ban giám hiệu Trƣờng Đại học Kinh tế - Đại học Quốc gia Hà Nội, Viện Quản trị Kinh doanh, PGS.TS Hoàng Văn Hải, hai giảng viên hƣớng dẫn (TS. Lê Trung Thành, PGS.TS Nguyễn Ngọc Thắng) và toàn thể các thầy, cô giáo đã tận tình hƣớng dẫn tôi trong suốt quá trình thực hiện luận án. Xin trân trọng cảm ơn các cô, chú, anh, chị, em công tác tại các ngân hàng đã tham gia khảo sát, phỏng vấn, cho ý kiến giúp tôi hoàn thành việc nghiên cứu đề tài “Tái cấu trúc Ngân hàng Thương mại Việt Nam theo các chuẩn mực Basel II – Nghiên cứu điển hình tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công thương Việt Nam”. Xin trân trọng cảm ơn Ngân hàng Nhà nƣớc Việt Nam, Ban lãnh đạo Cục Quản trị, Ban quản lý dự án 13 Đê La Thành, các bạn bè, đồng nghiệp, những ngƣời luôn quan tâm, động viên, khích lệ cho tôi thêm động lực phấn đấu hoàn thành tốt chƣơng trình đào tạo Tiến sĩ.

Cuối cùng, xin gửi lòng tri ân sâu sắc tới Cha, mẹ, anh, chị, em và những ngƣời thân yêu trong đại gia đình đã luôn kề cận, động viên, giúp đỡ tôi về cả vật chất và tinh thần trong suốt quá trình học tập, đặc biệt là thời gian làm luận án. Tôi xin trân trọng cảm ơn! TÁC GIẢ LUẬN ÁN Nguyễn Khƣơng MỤC LỤC DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU VÀ CHỮ CÁI VIẾT TẮT. i DANH MỤC CÁC BẢNG. iv DANH MỤC CÁC HÌNH VẼ.

vi DANH MỤC CÁC BIỂU ĐỒ, ĐỒ THỊ. vii PHẦN MỞ ĐẦU. 1 CHƢƠNG 1: TỔNG QUAN NGHI N CỨU VỀ TÁI CẤU TRÚC NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI THEO CÁC CHUẨN MỰC BASEL II. Tổng quan nghiên cứu về tái cấu trúc ngân hàng.

Tái cấu trúc sở hữu. Tái cấu trúc chiến lƣợc. Tái cấu trúc hệ thống quản trị. Tái cấu trúc hoạt động.

Tái cấu trúc tài chính. Tổng hợp các quan điểm tái cấu trúc ngân hàng. Tổng quan nghiên cứu về tái cấu trúc ngân hàng theo các chuẩn mực Basel II. Tổng quan nghiên cứu các nhân tố ảnh hƣởng đến khả năng thực hiện Basel II tại NHTM.

Khoảng trống nghiên cứu. 26 CHƢƠNG 2: CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ THỰC TIỄN VỀ TÁI CẤU TRÚC NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI THEO CÁC CHUẨN MỰC BASEL II. Cơ sở lý luận về tái cấu trúc NHTM theo các chuẩn mực Basel II. Một số lý thuyết về tái cấu trúc doanh nghiệp.

Một số đặc trƣng của ngân hàng thƣơng mại. Một số nội dung chính của Hiệp ƣớc Basel II. Khái niệm về tái cấu trúc NHTM theo các chuẩn mực Basel II. Kinh nghiệm quốc tế về tái cấu trúc ngân hàng theo chuẩn mực Basel II và một số bài học.

51 CHƢƠNG 3: PHƢƠNG PHÁP NGHI N CỨU. Thiết kế nghiên cứu. Mục tiêu nghiên cứu. Thiết kế quy trình nghiên cứu.

Đề xuất mô hình và giả thuyết nghiên cứu. Thiết kế Bảng hỏi khảo sát. Thiết kế mẫu và quy mô nghiên cứu. Kỹ thuật phân tích kết quả nghiên cứu định lƣợng.

Phƣơng pháp và các bƣớc nghiên cứu. Nghiên cứu định tính. Nghiên cứu định lƣợng sơ bộ. Nghiên cứu định lƣợng chính thức.

Phân tích thống kê mô tả kết quả nghiên cứu. Phỏng vấn chuyên gia khẳng định lại kết quả nghiên cứu. 93 CHƢƠNG 4: PHÂN TÍCH TÁI CẤU TRÚC NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM THEO CÁC CHUẨN MỰC BASEL II – NGHI N CỨU ĐIỂN HÌNH TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƢƠNG VIỆT NAM. Bối cảnh NHTM Việt Nam trong giai đoạn 2011~2015.

Cơ cấu, số lƣợng ngân hàng giai đoạn 2011~2015. Cơ cấu tài sản, nguồn vốn và một số chỉ tiêu phản ánh kết quả hoạt động kinh doanh của các ngân hàng giai đoạn 2011~2015. Tái cấu trúc NHTM Việt Nam giai đoạn 2011~2015. Phân tích các tiền đề và điều kiện triển khai thực hiện Basel II tại NHTM Việt Nam.

Phân tích kết quả nghiên cứu Tái cấu trúc NHTM Việt Nam theo các chuẩn mực Basel II. Kết quả nghiên cứu định lƣợng chính thức về Tái cấu trúc NHTM Việt Nam theo các chuẩn mực Basel II. Kết quả nghiên cứu định lƣợng chính thức về các nhân tố chính ảnh hƣởng đến khả năng thực hiện Basel II tại NHTM. Tái cấu trúc Ngân hàng Thƣơng mại Cổ phần Công thƣơng Việt Nam theo các chuẩn mực Basel II.

Phân tích các tiền đề để tái cấu trúc Ngân hàng Vietinbank theo các chuẩn mực Basel II. Hoạch định chiến lƣợc tái cấu trúc Ngân hàng Vietinbank theo chuẩn mực Basel II giai đoạn 2016~2020. 159 CHƢƠNG 5: KẾT QUẢ NGHI N CỨU CỦA LUẬN ÁN VÀ MỘT SỐ KHUYẾN NGHỊ VỀ TÁI CẤU TRÚC NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM THEO CÁC CHUẨN MỰC BASEL II. Kết quả nghiên cứu của Luận án.

Một số khuyến nghị nh m tái cấu trúc NHTM Việt Nam theo các chuẩn mực Basel II. Hàm ý khuyến nghị với các NHTM. Hàm ý khuyến nghị với Cơ quan quản lý nhà nƣớc đối với các ngân hàng thƣơng mại. 184 CÁC CÔNG TRÌNH KHOA HỌC Đ CÔNG BỐ.

186 TÀI LIỆU THAM KHẢO .