Luận án Tiến sĩ Luật học: Hoàn thiện PL điều chỉnh đầu tư NHTM tại VN

BO GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO. TRƯỜNG ĐẠI HỌCLUẬT HÀ NỘI NGUYEN THỊ THANH TÚ HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT DIEU CHINH HOẠT ĐỘNG ĐÀU TƯ CUA NGAN HANG THƯƠNG MẠI TẠI VIỆT NAM Hà Nội —2019 BO GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO. BỘ TƯPHÁP TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT HÀ NỘI HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT DIEU CHINH HOAT DONG ĐẦU TƯ CUA NGAN HANG THƯƠNG MẠI TẠI VIET NAM LUAN AN TIEN SY LUAT HOC Chuyên ngành: Luật Kinh tế Mãsố: 9380107 Người hướng dẫn khoa học: 1. Pham Thị Giang Thu.

Đồng Ngọc Ba Công trình được loàn thành tại Trường Đại học Luật Hà Nội Người hướng dẫn khoa hoc 1. Phạm Thị Giang Tim 2. Đông Ngọc Ba Phan biên 1: PGS, TS. Binh Dũng Sỹ Phan bién 2: PGS, TS.

Nguyễn Thị Anh Vân Phan Biện 3: PGS, TS. Nguyễn Như Phat Luận án được bao vệ trước Hội đồng châm Luận án tiến Dai học Luật Ha "Nội tại phòng A402, Nha A, Đại học Luật Hà Nội 'Vào hồi 15 giờ ngây 17 thang 12 năm 2019 Có thé tim hiểu Luận án tại: Thue viện Quốc gia Việt Nam Trang tâm thông tin — Thư viện, Đại học Luật Hà Nội LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan đây là công trình nghiên cứu khoa học độc lập cia tiếng tôi Các kết quả nên trong Luân án chua được công bé trong bất kỳ công trình nao khác. Các số liệu trong luận an là trung thực, có nguồn gốc ré rang, được trích dan đúng theo quy định. "Tôi săn chiu trách nhiệm về tính chính sắc và trung thực của Luận án nảy, Tác giả huận án LỜI CẢM ON Đầu tiên, tôi xin gửi lâm cảm ơn chân thành nhất đến các giảng viên, cán bộ, các đồng nghiệp của tôi tai trường Đại học Luat Ha Nội đã tạo diéu kiện tốt nhất để tôi học tập va hoán thành chương trình đảo tao.

Cam ơn gia đính đã luôn động viên tinh thin cho tôi trong suốt thời gian ‘hoc tập va nghiên cứu để hoàn thảnh Luận án nay. Cuối cùng, tôi xin bay tố lòng biết ơn chân thành sâu sắc nhất đền giang viên hướng dẫn của tôi, PGS,TS. Pham Thị Giang Thu va TS Đồng Ngoc Ba, người đã giúp đỡ, hướng dẫn tôi từ khi lựa chọn để tải đến khi hoàn thảnh. Thay, cô đã luôn đồng hành cing tôi trong suốt quả trình nghiên cứu bằng tính thén khoa học nhiết thành nhất DANH MỤC TỪ VIET TAT ABBank Ngân hàng thương mai cô phân An Binh ACB Ngân hàng thương mai cô phân A Chau Agribank Ngân hang Nông nghiệp va Phat triển Nông thon Việt Nam.

CKDT Chứng khoản đầu tư CRED. Ching khoan linh đoanh. BacABank | Ngin hing throng mai ob phan Bac A ‘Bao Viet Bank |- Ngân hàng thương mai cb phan Bao Việt BIDV Ngân hàng Đâu tư và Phát triển Viet Nam. DaiABank Ngân hàng thương mai cô phân Đại A DongABank | Ngan hang thiong mai od phan DéngA EximBank Ngân hang thương mai cổ phan Xuất Nhập Khẩu VietNam HDBank Ngân hàng thương mại cô phân Phat triển thành phô Hồ Chi Mink TienLongBank | - Ngăn hàng Thương mai cô phân Kiến Long ‘Maritime Bank |: Ngân hàng thương mại cỗ phan Hàng Hai NAIM Ngân hàng thương mat NANN Ngân hàng Nhà nước NamABank | Ngan hang thiong mai od phan Nam A MB Ngân hàng thương mai cô phân Quân đội MAB ‘Ngan hàng phat tn én Nha Đồng băng sống Cau Long, Oceanbank |: Ngân hang thytong mai cô phan Dai Duong Sacombank |-Ngãnhàngthương mai cé phan Dai Ching VietNam SeBank Ngân hàng thương mai cô phần Đông Nam A SHB Ngân hàng thương mại cô phân Sài Gon — Ha Nội Techcombank |- Ngân hàng thương mại cổ phan Kỹ Thương TCTD Tô chức tin đụng VB Ngân hàng thương mai cô phân Quốc tê Vieinbank | Nein hing thirong mai côphân Cong Thương VietNam: VPBank Ngân hàng thương mai cô phân Viet Nam Thịnh Vượng, Vietcombank |: Ngân hàng hương mai cô phan Ngoại Thương Viet Nam UBCK Uy ban ching khoản DANH MỤC BẢNG, HÌNH Băng 1.

Tổng mức góp vẫn, mua cổ phần tối đa của TCTD so với vốn điều lệ và quỹ dự ee 16 Tình 1: Méi quan hệ giữa ACB với Đại A, Kien Long và Vieiank. Các dang thúc sử hữu chéo 12 Tình 8: Cơ cầu Sở hữu giãa ACB, Eximbank, Sacembankva một số NHTM. Co phần nhà 138 Hình 4: Mô hình giám sit tài chính của ệt Nam hiện may. 135 LOI CAM DOAN LOI CẢM ON DANH MỤC TỪ VIET TAT DANH MỤC BẰNG, HÌNH PHÀN MỞ DAU PHANI.

TONG QUAN TINH HÌNH NGHIÊN CỨU. Các công trìnhnghiên cứu đã m quan đến luận án, 11. Các nghiên cứu tên khía cạnh pháp luật điều chỉnh host động đều tr của NHTM 7 12. Các nghiên cửa trên khía canh kinh B 2.

Đánh giánhững kết qui ngiên cứu đã công bổ liên quan đến luận án 18 2. Những kết quả nghiên cửu vi í luận hoạt động đầu tư cũa ngân hàng thương, “mai và hoàn hiện pháp luật điều chỉnh hoat động đầu tơ của ngân hàng thương mai 18 33. Những kết quả nghiên cứu về thụ trang pháp luật điều chỉnh hoạt động dia tơ của ngân hing thương mai 6 Vist Nem 2 23. Đã xuất và giã pháp trong các công tình nghiên cửu nhằm hoàn thiện và ning cao iu quả thực thi pháp luật về host động đầu tr của ngân hing thương mai.

Cơ sở lí thuyết, cầu hỏi nghiên cứu và giã thuyết nghiên cau 34 31 TẺ cơ sở li tuyết.2 TẺ cân hối nghần cứu và giá tuyẫt nghiên cin 35 PHAN 2: NOI DUNG LUAN AN. TONG QUAN VE HOẠT ĐỌNG ĐẦU TƯ CUA NGÂN HANG THƯƠNG MẠI VÀ VAN DE HOÀN THIỆN PHAP LUAT DIEU CHINE HOAT ĐỌNG DAU TU CUA NGÂN HANG THƯƠNG MAT. Khai quit vé hoạt đồng đầu tư ce ngân hàng thương mai 3 1. Quan niệm và câu trúc pháp luật điều chỉnh host động đầu tr của ngân hing thương mei 62 13.

Kha quất về hoàn thận pháp luật iu chỉnh hoạt động đầu ty của ngân hing thương mei 70 KET LUẬN CHƯƠNGL ` 'CHƯƠNG II.THỰC TRẠNG PHAP LUẬT DIEU CHINH HOẠT ĐỌNG AU TƯ CUA NGÂN HANG THƯƠNG MẠI TẠI VIỆT NAM B83 2.1, Thực treng pháp luật về phương thúc thực hiện hoạt động đầu ty của ngân hàng, thương mai 83 32. Thực trang pháp luật về đều kiện và tình tự thực hiện host động đầu tự cũa "ngần hing thương mai 99 23, Thục trang pháp luật vỀ dim bio an toàn cho host động đầu hr của ngân hàng thương mai Hà 2.4, Thực trang pháp luật về quản lí nhà nước đối với host động đều tư của ngân. hàng thương mai 126 KET LUẬN CHƯƠNG IL. ĐỊNH HƯỚNG VÀ GIẢI PHÁP HOÀN THIEN PHÁP LUT ĐIỀU CHỈNH HOẠT ĐỌNG DAU TU CUA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TAI VIET NAM 12 311.

Dinh hướng hoàn thiện pháp luật điều chỉnh host động đều tr của ngân hàng thương mi tử Việt Nam 1 32. Giải pháp hoàn thiện và nâng cao hiệu quả thục thi pháp luật đu chỉnh hoạt đồng đầu te cũa ngân hàng thương mai ti Việt Nam 147 KET LUẬN CHƯƠNG IL 176 KET LUẬN CỦA LUẬN AN. 178 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO PHỤ LỤC PHAN MO BAU 1. Lí do lựa chọn dé tài.

"Việc lựa chon dé tải nghiên cứu của nghiên cửu sinh xuất phát từ những, 1í do cơ bản như sau 'Về mat thực tiến, lịch sử đã cho thay sự tham gia của ngân hang thương. mại vào hoạt động đầu tư có vai trò va tác đông rất lớn đến nên kinh tế toan cấu. Cuộc Đại khủng hong năm 1920 ~ 1932 gây ra biển động rất lớn cả vẻ kinh tế, 3 hội toan cẩu được sác đính một trong những nguyên nhân từ sự thiếu kiểm soát của hoạt đông đầu tư của ngân hàng thương mai. Sau khủng khoảng, nhiều quốc gia đã thực hiện những thay đổi trong chính sách pháp.

luật theo hướng siết chặt sự quản lí đối với hoạt động dau tư của các ngân hàng Trong khi đó, tại Việt Nam hiện nay, qua khảo sát sé liệu báo cáo tải chính cho thấy, vi tri hoạt động đâu tư trong cơ cầu hoạt động cia các ngân hàng thương mai ngày cảng chiếm vi tri quan trong, Các hoạt động đâu tư như góp vốn, mua cé phản, đầu tư chứng khoán được đẩy mạnh, trở thành hoạt động chiếm tỉ trọng tương đối lớn trong cơ cầu hoạt động của ngân hang thương mai béi lợi ích kính tế va ý nghĩa phân tán rồi ro nhất định đổi với các ngân hang Tuy nhiên, xuất phát từ đặc thù của hoạt động ngân hang nói chung va rũi ro tiểm dn liên quan đến vân để xung đột lợi ích hàm chứa trong các hoạt đông đầu tư, yêu câu cân kaém soat chất chế nhóm hoạt động nảy đối với ngân hang thương mai lả rất cân thiết. Thực tế giai đoạn vừa qua cho thay, những bat én của thi trường tải chỉnh toản câu tác động manh mé đến hoạt động của hệ thống ngân hang tai Việt Nam, dan đến những yêu kém nội tại được thể hiện rõ rang. Yêu cầu tăng cường sự can thiệp và quản lí của Nha nước đôi với hệ thống ngân hang cảng được đất ra cấp thiết 'Về mặt pháp luật, việc ban hành mới va sửa đổi Luật các tổ chức tin dụng (nfm 1997, 2004 va 2010, 2017) cùng văn bản hướng dẫn thi hành đã thiết lập một cơ sở pháp li tương đổi đây di, chỉ tiết hơn trong điều chỉnh hoạt đông ngân hàng va dm bao an toan hệ thống, Tuy nhiên, một số bat cập, hạn chế vẫn còn tốn tai xét trong từng nhóm néi dung, đặc biết trong nhóm quy phạm điều chỉnh hoạt động đâu tư của ngân hang thương mại. Những hạn chế nay gây ra những hệ quả và rũi ro nhất định trên thực tế thị trường va đất ra ‘yéu cầu cần thiết phải hoản thiện nhằm đăm bảo an toản hệ thống ngân hãng và nền tải chính 'Vê mặt nghiên cửu, mặc dù la một nội dung quan trong trong cơ câu hoạt đông của ngân hing va thi trường tai chính, nhưng hiên nay nôi dung pháp luật điều chỉnh hoạt động đầu tư của ngân hang thương mai chưa thực sự được quan tam nghiên cứu.

Các công trình đã được công bỏ thường tập trung vào hoạt đông huy động vin hoặc cấp tín dụng cia ngân hảng thương mại. Pháp luật vẻ hoạt động đầu t của ngân hàng thương mai chỉ được để cấp ở từng nội dung hoạt động và chủ yêu trên giác đô kinh tế, những phân tich chuyên sâu hoặc chuyên ngành, đặc biệt về pháp luật rất hạn chế (điểm qua nôi dung các công trình nây được mô tả tại mục 2 Phan thứ nhất của Luận án) Từ những lí do trên, việc nghiên cứu thấu đáo những vấn để lí luận vả thực tiễn đối với pháp luật về hoạt động đầu tư của ngân hàng thương mại từ đó.