Luận án tiến sĩ: Thẩm định dự án đầu tư vay vốn tại Ngân hàng Ngoại thương Lào - Nghiên cứu giai đoạn 2000-2011

i LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan đây là công trình nghiên cứu khoa học của riêng tôi. Các số liệu và trích dẫn trong luận án là trung thực. Các kết quả nghiên cứu của luận án đã được tác giả công bố trên tạp chí, không trùng với bất kỳ công trình nào khác. Tác giả luận án Diengkham Sengkeomysay ii LỜI CẢM ƠN Tác giả xin bày tỏ sự biết ơn sâu sắc tới giáo viên hướng dẫn khoa học TS.

Nguyễn Hồng Minh, PGS. Phạm Văn Hùng đã nhiệt tình hết sức tận tình hướng dẫn, chỉ bảo, và đồng hành cùng tác giả trong suất quá trình hoàn thành luận án. Tác giả xin trân trọng cảm ơn sự hỗ trợ quý báu trong quá trình học tập, thu thập tài liệu cũng như các hoạt động liên quan khác. Tác giả cũng xin cảm ơn các đồng nghiệp của Trường Đại học Kinh tế Quốc dân đặc biệt Khoa Đầu tư và phòng Đào tạo sau đại học đã hỗ trợ tìm kiếm tài liệu cũng như góp ý cho Tác giả sửa chữa Luận án.

Tác giả xin gửi lời cảm ơn sâu sắc tới Chính phủ LàoRViệt Nam đặc biệt Bộ Giáo dục và Đào tạo Việt NamRLào đã tạo điều kiện hỗ trợ về mặt thời gian và vật chất cho Tác giả hoàn thành khóa học. Xin trân trọng cảm ơn Ban giám đốc Ngân hàng ngoại thương Lào và càc đồng nghiệp trong phòng tổ chức, văn phòng điều hành và phòng tín dụng đã hỗ trợ tìm kiếm tài liệu.cho Tác giả hoàn thành Luận án Xin trân trọng cảm ơn Ban thống đốc Ngân hàng nhà nước Lào và các đồng nghiệp đặc biệt là vụ quản lý Phi ngân hàng, vụ tổ chức, vụ Văn phòng. đã tạo điều kiện hỗ trợ về mặt thời gian và vật chất cho Tác giả hoàn thành khóa học Xin được bày tỏ tình cảm tới bạn bè, đồng nghiệp – những người đã luôn quan tâm, động viên, khích lệ cho Tác giả thêm động lực phấn đấu hoàn thành tốt khóa đào tạo Tiến sỹ Cuối cùng, Tác giả xin gửi lòng tri ân sâu sắc và muốn bày tỏ sự cảm ơn tới bố mẹ anh em trong gia đình đã luôn kề cận, động viên, giúp đỡ cả về mặt vật chất và tinh thần trong suốt quá trình nghiên cứu và hoàn thành Luận án này. Xin trân trọng cảm ơn ! Tác giả Diengkham SENGKEOMYSAY iii MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN.

ii MỤC LỤC. iii DANH MỤC CÁC CHỮ CÁI VIẾT TẮT. viii DANH MỤC BẢNG BIỂU, SƠ ĐỒ. ix LỜI MỞ ĐẦU.

NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CHUNG VỀ THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ VAY VỐN TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI. THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI. Khái niệm thẩm định dự án đầu tư. Mục đích, bản chất và vai trò của thẩm định dự án đầu tư.

Yêu cầu và nhiệm vụ đặt ra đối với công tác thẩm định dự án đầu tư vay vốn tại Ngân hàng thương mại. Sự cần thiết phải tiến hành thẩm định dự án đầu tư vay vốn. QUY TRÌNH THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ VAY VỐN TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI. Lập hồ sơ dự án đầu tư để nghị vay vốn tại Ngân hàng thương mại.

Thẩm định dự án đầu tư vay vốn tại Ngân hàng thương mại. NỘI DUNG THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ VAY VỐN. Thẩm định bản thân dự án vay vốn. Thẩm định khách hàng vay vốn (chủ đầu tư).

CÁC PHƯƠNG PHÁP THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ VAY VỐN. Phương pháp thẩm định theo trình tự. Phương pháp so sánh, đối chiếu. Phương pháp dự báo.

Phương pháp phân tích độ nhạy của dự án. Phương pháp giảm thiểu rủi ro. NHỮNG NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN CHẤT LƯỢNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ VAY VỐN TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI. Các nhân tố chủ quan.

Các nhân tố khách quan. KINH NGHIỆM THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ CỦA NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM VÀ TỔ CHỨC TÍN DỤNG QUỐC TẾ VÀ BÀI HỌC KINH NGHIỆM. Kinh nghiệm thẩm định dự án đầu tư của Ngân hàng ngoại thương Việt Nam. Kinh nghiệm thẩm định dự án của Ngân hàng Thế giới.

Một số bài học kinh nghiệm rút ra từ công tác thẩm định tại ngân hàng và các tổ chức tín dụng quốc tế. 56 Kết luận chương 1. THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ VAY VỐN TẠI NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG LÀO GIAI ĐOẠN 2000 C 2011. NHỮNG KẾT QUẢ VÀ NHÂN TỐ ẢNH HƯỚNG ĐẾN CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ VAY VỐN TẠI NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG LÀO.

Những kết quả trong công tác thẩm định dự án đầu tư vay vốn tại Ngân hàng ngoại thương Lào .2 Các nhân tố kinh tế xã hội ảnh hướng đến công tác thẩm định dự án tại Ngân hàng ngoại thương Lào. CÁC ĐẶC ĐIỂM CỦA NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG LÀO. Giới thiệu ngân hàng Ngoại thương Lào. Đặc điểm của Ngân hàng ngoại thương Lào ảnh hưởng đến công tác thẩm định dự án đầu tư.

Khái quát về quá trình hoàn thiện các văn bản pháp lý liên quan đến thẩm định dự án đầu tư vay vốn tại Ngân hàng ngoại thương Lào thời gian qua. PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG LÀO. Công tác tổ chức thẩm định dự án đầu tư của Ngân hàng ngoại thương Lào. Quy trình thẩm định dự án đầu tư tại Ngân hàng ngoại thương Lào.

Nội dung thẩm định dự án đầu tư tại Ngân hàng ngoại thương Lào. Phương pháp thẩm định dự án đầu tư tại Ngân hàng ngoại thương Lào. Thẩm định dự án cụ thể tại Ngân hàng ngoại thương Lào. ĐÁNH GIÁ CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ VAY VỐN CỦA NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG LÀO.

Những mặt đạt được trong công tác thẩm định dự án đầu tư vay vốn tại Ngân hàng ngoại thương Lào. Những mặt hạn chế trong công tác thẩm định dự án đầu tư vay vốn tại Ngân hàng ngoại thương Lào. Những nguyên nhân của các hạn chế trong công tác thẩm định dự án đầu tư vay vốn tại Ngân hàng ngoại thương Lào. 106 Kết luận chương 2.

HỆ THỐNG QUAN ĐIỂM VÀ GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ VAY VỐN TẠI NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG LÀO. ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN CỦA NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG LÀO ĐẾN NĂM 2020. Cơ hội và thách thức của Ngân hàng ngoại thương Lào khi chuyển đổi nền kinh tế sang cơ chế thị trường có sự điều tiết của nhà nước theo định hướng Xã hội Chủ nghĩa. Định hướng phát triển của Ngân hàng ngoại thương Lào đến 2020.

HỆ THỐNG CÁC QUAN ĐIỂM HOÀN THIỆN CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ VAY VỐN TẠI NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG LÀO. Quan điểm: Gắn hoạt động thẩm định dự án đầu tư vay vốn tại Ngân hàng ngoại thương Lào với việc đổi mới công tác quản lý đầu tư và hệ thống văn bản của Ngân hàng ngoại thương Lào. Quan điểm: Sử dụng thiết bị và hệ thống thông tin hiện đại trong thẩm định dự án đầu tư. Quan điểm: Gắn công tác thẩm định dự án đầu tư vay vốn tại Ngân hàng ngoại thương Lào với đổi mới quy trình, nội dung và phương pháp thẩm định.

Quan điểm: Thẩm định dự án đầu tư vay vốn tại Ngân hàng ngoại thương Lào phải đảm bảo yêu cầu khách quan và hiệu quả. NỘI DỤNG HOÀN THIỆN CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ VAY VỐN CỦA NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG LÀO. Định hướng cho công tác thẩm định dự án đầu tư. Hoàn thiện quy trình thẩm định dự án đầu tư vay vốn tại Ngân hàng ngoại thương Lào.

Hoàn thiện nội dung thẩm định và các tiêu chí thẩm định dự án đầu tư vay vốn tại Ngân hàng ngoại thương Lào. Hoàn thiện phương pháp thẩm định dự án đầu tư vay vốn tại Ngân hàng ngoại thương Lào. MỘT SỐ GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ VAY VỐN TẠI NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG LÀO. Nâng cao năng lực đội ngũ cán bộ nhân viên thẩm định dự án đầu tư.

Tăng cường thiết bị công nghệ và ứng dụng công nghệ thông tin cho công tác thẩm định. Tăng cường nguồn kinh phí cho công tác thẩm định dự án. Tăng cường công tác kiểm soát chất lượng thẩm định dự án đầu tư vay vốn. MỘT SỐ KIẾN NGHỊ NHẰM HOÀN THIỆN CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ TẠI NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG LÀO.

Kiến nghị đối với Ngân hàng Nhà nước và Chính phủ. Kiến nghị đối với chủ đầu tư. Kiến nghị đối với các Ngân hàng thương mại Lào. 142 Kết luận chương 3.

145 DANH MỤC CÁC CÔNG TRÌNH CÔNG BỐ CỦA TÁC GIẢ. 147 TÀI LIỆU THAM KHẢO. 156 viii DANH MỤC CÁC CHỮ CÁI VIẾT TẮT CHỮ CÁI VIẾT TẮT ĐƯỢC HIỂU LÀ Danh mục tiếng Việt CHDCND : Cộng hoà Dân chủ Nhân dân DAĐT : Dự án đầu tư KHCB : Khấu hao cơ bản NHNN : Ngân hàng Nhà nước NHNT : Ngân hàng ngoại thương NHTM : Ngân hàng thương mại TD : Tín dụng TCTD : Tổ chức tín dụng TĐDA : Thẩm định dự án VLĐ : Vốn lưu động Danh mục tiếng Anh ANZ : Australia and New Zealand Bank Group Limited B : Benefit R Thu nhập lợi nhuận C : Cost R Chi phí CF : Cash Flow R Dòng tiền CIB : Center information bank EBIT : Earnning Before Interest & Tax IBPS : Inter Bank Playment System Hệ thống thanh toán điện tử liên Ngân hàng IRR : InternalRRate ofRReturn R Tỷ suất hoàn vốn nội bộ LC : Letter of credit MIS : Management information system NPL : Non payment loan NPV : Net Present Value R Giá trị hiện tại ròng PME : Pan Mekong Exploration Pty Limited ROA : Return of Assete R Tỷ suất về khả năng sinh lợi của tài sản ROCE : Return On Capital Employed ROE : Return of Equity Tỷ suất về khả năng sinh lợi của vốn chủ sở hữu T(PP) : Pay back Period R Thời gian thu hồi vốn ix DANH MỤC BẢNG BIỂU, SƠ ĐỒ Danh mục bảng Bảng: Sơ đồ nghiên cứu .1: Tóm tắt quy trình thẩm định dự án .1: Số lượng dự án đầu tư trungRdài hạn đã thẩm định trong giai đoạn 2000R2011 .2: Tình hình cho vay theo loại khách hàng năm 2000R2011 .3: So sánh thời gian thẩm định dự án đầu tư .4: Số lượng dự án trung R dài hạn theo ngành từ năm 2000R2011 .5: Tình hình cho vay của Ngân hàng ngoại thương Lào (2000R2011)98 Bảng 2.6: Chất lượng tín dụng của NHNT Lào .7: Tình hình hoạt động tín dụng theo ngành kinh tế .